Investmentfonds: Abgeltungssteuer umgehen

Zu Beginn diesen Jahres mussten Anleger wieder einmal feststellen, wie volatil die Aktienmärkte sein können. Gerade bei unruhigen Börsenzeiten wächst der Bedarf nach sicheren Investmentanlagen, so Siegmar Bührle. Dabei geht der Blick für die langfristigen Erfolgschancen des Aktienmarktes häufig verloren. Denn mit einem langfristigen Investment in Aktien oder Investmentfonds können Renditen von durchschnittlich 8 Prozent per anno erzielt werden, so die Erfahrung.

Attraktive Rendite oder lieber mehr Sicherheit? Das muss jeder Investor für sich selbst entscheiden. Je nachdem, welche persönlichen Ziele und Wünsche er hat, gilt es, die optimale Investmentanlage zu finden. Bei der Investmententscheidung wird auch die steuerliche Optimierung immer wichtiger: die Auswirkung der Abgeltungssteuer, die ab 1. Januar 2009 gilt, spielten aktuell eine entscheidende Rolle. Bei Investmentanlagen, die nach 2008 erworben werden, greift diese Kapitalertragssteuer auf alle Kapitalerträge mit 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls auch Kirchensteuer. Klar ist, dass diese Steuer für viele Anleger eine erhebliche Steuermehrbelastung zur Folge hat. Denn auch die bisher steuerfreien Kursgewinne werden zukünftig überwiegend besteuert.

Vor allem mit Blick auf die neue Abgeltungssteuer lohnt es sich, seine ganz persönliche Anlagestrategie in diesem Jahr noch einmal zu überprüfen. Für eine langfristige, steueroptimierte Anlage bietet sich hier auf jeden Fall ein Investmentfonds, im Besonderen Dachfonds, als Lösung an.

Investmentfonds mit Dachfondskonzept:

Eine optimales Anlagekonzept für jede Börsenphase sind Dachfonds. Professionelle Fondsmanager übernehmen zeitintensive Anlageentscheidungen und passen, je nach Fonds, den Anteil von Aktienanlagen und Rentenanlagen jederzeit den aktuellen Marktverhältnissen an. Das Besondere daran ist, dass Umschichtungen des Fondsmanagers auf der Dachfondsebene absolut steuerfrei bleiben, d.h. dass hierfür keine Abgeltungssteuer anfällt. Dies können clevere Investoren für sich nützen. Werden Dachfondsanteile vor dem 1.1.2009 gekauft und länger als ein Jahr gehalten, kommen sie auch noch ab 2009 in den Genuss der steuerfreien Kursgewinne.

Bei der Auswahl der richtigen Investmentfonds ist allerdings Erfahrung erforderlich. Auch sollte man sich nicht an einem „normalen Bankschalter“ beraten lassen, da die klassischen Banken nur zu gerne ihre hauseigenen Produkte vertreiben. Qualitativ hochwertige Investmentfonds kauft man bei sog. „Fondsboutiquen“, die von richtigen Investmentmaklern betrieben werden und keiner direkten Gesellschaft verpflichtet sind. Wenn Sie selbst Ihre vorhandenen Investments vor der Einführung der Abgeltungssteuer neu ausrichten möchten, dann können Sie eine kostenlose Beratung unter 1aVersicherung.net >> „Investmentfonds“ anfordern. Ihre Anfrage wird an einen Investmentmakler direkt aus Ihrer nähe weitergeleitet.